Thursday, October 27, 2022

यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट स्कीम

फंड की स्थापना के समय 10 लाख रुपये का निवेश 30 सितंबर 2022 तक बढ़कर 18.20 करोड़ रुपये हो गया है

यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट स्कीम भारत का पहला इक्विटी-ओरिएंटेड फंड है (अक्टूबर 1986 में लॉन्च किया गया) और इसका 35 से अधिक वर्षों से धन सृजन का ट्रैक रिकॉर्ड है.

यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट स्कीम एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जिसका मुख्य रूप से अपने संबंधित क्षेत्रों में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ रखने वाली बड़ी कैप कंपनियों में निवेश करना है. यह स्टॉक चुनने के लिए उचित मूल्य (जीएआरपी) पर विकास की निवेश शैली का अनुसरण करता है. इसका मतलब यह है कि, किसी कंपनी की कमाई में अंतर्निहित वृद्धि को देखते हुए, उस स्टॉक को पोर्टफोलियो में खरीदने के लिए उचित मूल्य का भुगतान किया जाना है.

फंड का उद्देश्य उन कंपनियों में निवेश करना है जो नियंत्रित उधार, लगातार राजस्व वृद्धि, लाभप्रदता पर ध्यान केंद्रित करने, पूंजी की लागत से पूंजी पर उच्च रिटर्न और लगातार ऑपरेटिंग कैश-फ्लो पीढ़ी के साथ मौलिक रूप से मजबूत हैं. ऐसी कंपनियां भविष्य के विस्तार के लिए मुफ्त नकदी प्रवाह उत्पन्न कर सकती हैं और मौजूदा शेयरों को कमजोर करने से बच सकती हैं.

जीएआरपी प्लस प्रतिस्पर्धी फ्रेंचाइजी के इस संयुक्त दृष्टिकोण के कारण, यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट योजना उन कंपनियों में निवेश कर सकती है जहां,

  1. बाजार लंबी अवधि में विकास को बनाए रखने की कंपनियों की क्षमता या मूल्य निर्धारण शक्ति के लाभों को कम करके आंक रहा है
  2. अनुकूल मांग चक्र,समेकन, नियामक बाधाओं की मंजूरी या लागत प्रतिस्पर्धात्मकता और विवेकपूर्ण क्षमता विस्तार जैसे कंपनी विशिष्ट कारकों के माध्यम से उद्योग की व्यापक घटनाओं के माध्यम से विकास प्रक्षेपवक्र में सुधार हो रहा है.
  3. व्यवसाय पूंजी गहन है लेकिन कंपनियां समझदारी से निवेश करती हैं और कुशलता से निष्पादित करती हैं
  4. जिन कंपनियों के पास नियोजित पूंजी पर उच्च रिटर्न (आरओसीई) पर नकदी प्रवाह को पुनर्निवेश करने का अवसर है.
  5. क्षेत्र के भीतर सापेक्ष मूल्यांकन आकर्षक है

यह निवेशकों को गुणवत्तापूर्ण कंपनियों के पोर्टफोलियो के मालिक होने के साथ-साथ दीर्घकालिक संपत्ति बनाने का अवसर प्रदान करता है.

यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट स्कीम, जिसे लार्ज कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया जा रहा है, में आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड, एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, भारती एयरटेल लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, एचडीएफसी लिमिटेड, एक्सिस बैंक जैसी प्रमुख कंपनियों का पोर्टफोलियो है. इसमें कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड, टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज लिमिटेड और एसकेएफ इंडिया लिमिटेड जैसे भी पोर्टफोलियो शामिल है और शीर्ष 10 शेयरों में पोर्टफोलियो का लगभग 46% हिस्सा है. यह योजना वर्तमान में ऑटोमोबाइल और ऑटो कंपोनेंट्स, कंज्यूमर सर्विसेज, हेल्थकेयर, टेलीकम्युनिकेशन और कैपिटल गुड्सैंड पर अधिक वजन देती है. यह तेल, गैस और उपभोज्य ईंधन, एफएमसीजी, धातु और खनन, बिजली और निर्माण सामग्री पर कम जोर देती है (30 सितंबर 2022).

फंड में 30 सितंबर 2022 तक 7.48 लाख से अधिक लाइव निवेशक खातों के साथ 10,349 करोड़ का कोष है. फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में पूंजी प्रशंसा / या आय वितरण प्राप्त करना है. यह ऊपर बताए अनुसार निवेश करने के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण का पालन करता है और वार्षिक लाभांश की एक धारा बनाए रखता है. इसकी स्थापना के बाद से हर साल यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट योजना ने 4,200 करोड़ से अधिक का कुल लाभांश वितरित किया है.

इस योजना में कम पोर्टफोलियो मंथन है. यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट स्कीम ने 31 अगस्त, 2022 को अपनी स्थापना के बाद से बेंचमार्क एस एंड पी बीएसई 100 टीआरआई द्वारा 14.20% की वापसी के मुकाबले 15.56% का रिटर्न (सीएजीआर) उत्पन्न किया है. इसके अलावा, स्थापना के समय फंड में किए गए 10 लाख रुपये का अनिवेश आज बढ़ कर 18.20 करोड़ रुपये हो गए हैं, जो इसी अवधि के दौरान बेंचमार्क एस एंड पी बीएसई 100 टीआरआई के अनुसार 11.88 करोड़ रुपये था, यानी पिछले 35 वर्षों में लगभग 182 गुना रिटर्न अर्जित किया है. 

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